教えてくれる人は福田猛さん

ふくだ・たけし ファイナンシャルスタンダード代表。大手証券会社を経て、IFA※（独立系ファイナンシャルアドバイザー）法人であるファイナンシャルスタンダードを設立。アドバイザーやセミナー講師など幅広く活動。一般社団法人ファイナンシャル・アドバイザー協会理事。著書に「考えない投資生活」（飛鳥新社刊）など。楽天証券と業務委託契約。無料の個別相談、資産運用について学べるセミナーを好評開催中。

※IFAとは、特定の金融機関に属さず、独立した立場でお客さまに資産運用のアドバイスを行う専門家です。

資産運用は誰でもできる！

私は普段、ファイナンシャル・アドバイザーとして、お客様にファイナンシャルプランや資産運用のアドバイスを行っています。本連載ではハルメク読者のみなさんに、資産運用についてぜひ知っていただきたい情報をお届けします。どうぞよろしくお願いします。

みなさんの中には、資産運用について次のようなイメージを持っている人がいるかもしれません。

「資産運用は危なそう」
「元本保証じゃないんでしょ？」
「自分にはあまり関係ないかな」
この他にもさまざまな疑問や思いがあると思います。

最初に結論をお伝えします。資産運用は難しいものではなく、誰でもできます。

そして資産運用をする人としない人では、長期的に大きな差が生まれます。だから多くの人に資産運用とは何かを知っていただきき、実行してほしいと考えています。

1億総投資家時代のはじまり

私はこれから日本で、「1億総投資家時代」が来ると考えています。そのきっかけとなるのが2024年から始まる「新NISA」です。

NISAとは簡単に説明すると、株式や投資信託等で運用を行ったときに、その利益が非課税になるという制度です。これまでもNISAはあったのですが、2024年から始まる新NISAは、大幅に内容が刷新されます。国民1人あたり1800万円の投資額まで利益が非課税になるのです。

このインパクトは強烈で、これからますます多くのメディアで取り上げられ、関連書籍も増えると思います。

私はそう遠くないうちに、国民の2人に1人は新NISAを利用すると予想しています。そしてその先には「1億総投資家時代」が来て、社会人になったら多くの人が生命保険や医療保険等の保険に加入するように、NISAを活用して資産運用を行うことが当たり前の時代になると考えています。

新NISAについては別の回「2人に1人は新NISAに加入!?どんな制度なの？」で詳しくお伝えしますが、今回は「資産運用は難しくない！」ということをお伝えしたいと思います。

資産運用は危ないもの？

私は「資産運用って何ですか」と聞かれたら、次のように答えています。...