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値上げに負けない！年金家計の守り方・増やし方＃5

ゆったり投資上級：投資信託で家計寿命を延ばす

雑誌「ハルメク」

公開日：2023.12.28

更新日：2024.02.13

年金家計の守り方・増やし方の大特集です。物価上昇の時代は預金していても資産が目減りします。そこで家計のプロ横山光昭（よこやま・みつあき）さんがおすすめするのが「ゆったり投資」。今回はNISAのつみたて投資枠以上に投資を行う場合の上級編です。

ゆったり投資上級：投資信託で家計寿命を延ばす

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目次

教えてくれた人：横山光昭（よこやま・みつあき）さん

家計再生コンサルタント、(株)マイエフピー代表。「消・浪・投®」の家計管理と投資を両輪に資産形成を目指す。家族マネー会議も有名。相談件数2万6千件超、著作181冊、メディア出演多数。

NISAのつみたて投資枠の次に行う投資は？

つみたて投資枠の次に行うべき投資についての漫画

2024年からのNISAのつみたて投資枠にも慣れて、年間120万円の非課税投資枠以上に投資してみたくなったら、次は成長投資枠（年間投資枠240万円）で積立投資信託を購入しましょう。

「長期で積立投資信託を行えば複利の効果で、ほぼ確実に増えます」と横山さん。それに、投資信託とは、専門家が国内外の株式や債券などに分散して投資しているものなので、1社ずつ投資する株式よりも低リスクです。

投資信託の始め方

【ステップ1】中級編で開設したネット証券のNISA口座を利用する
【ステップ2】成長投資枠で積み立てる投資信託を選び、積立金額を設定する
【ステップ3】目論見書を確認し、購入する

投資信託ならこう増える

月々8万円投資した場合（※）、5年間で元本480万円＋利益が64万円！

※毎月8万円を積み立てる投資信託を年利5％で運用した場合。販売会社に手数料を支払います。またNISAは、元本および利回りが保証された商品ではありません。ご自身の責任において投資を行ってください。

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