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50代からの女性のための人生相談・116

人生相談：老後におすすめの投資方法と金額を知りたい

畠中雅子
回答者
ファイナンシャル・プランナー、CFP(R)
畠中雅子

ハルメク365編集部

公開日：2023.02.18

更新日：2024.08.30

老後資金のお悩み相談Q&A。今回は61歳の女性「貯金は300万。70歳まで手取り16万円で働けます。投資を始めようか検討中」。制度が拡充するNISAがおすすめかと思いきや、まさかの始めるべきではない！ FPの畠中雅子さんの回答の理由とは？

人生相談：老後のおすすめの投資方法と金額を知りたい

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目次

61歳女性の「投資方法と金額の目安」についての相談

終活を機会に、家と車、今までの仕事などを清算して一人で地方に移住しました。

手元に残った貯金は300万円。他に終身保険の保険料を一括で支払っているので、こちらを解約した場合の解約返戻金が現時点で800万円ほどあります。子どもたちも独立しているので、お金を残す必要がないと考えているので、終身保険は有事の際に解約する予定です。

現在は、組合職員として正規雇用で働いています。給与は手取り16万円程度と安価ですが、社会保険完備、70歳定年が魅力です。

分譲マンション住まいのため、管理費などで月3万円程度。それに加え、水道光熱費と携帯・Wi-Fiの料金などを入れて、月の固定費は2万円強です。

毎月の支払いで必要金額以外のお金で、積立NISAなど、投資を始めようか思案中です。おすすめの投資方法や、投資に回す金額の目安などを、教えてほしいです。

61歳女性・すうさん

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