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人生相談:老後のおすすめの投資方法と金額を知りたい

2024年08月30日

50代からの女性のための人生相談・116

人生相談:老後におすすめの投資方法と金額を知りたい

畠中雅子
監修者
畠中雅子
監修者 畠中雅子 ファイナンシャル・プランナー、CFP(R)

老後資金のお悩み相談Q&A。今回は61歳の女性「貯金は300万。70歳まで手取り16万円で働けます。投資を始めようか検討中」。制度が拡充するNISAがおすすめかと思いきや、まさかの始めるべきではない! FPの畠中雅子さんの回答の理由とは?

61歳女性の「投資方法と金額の目安」についての相談

終活を機会に、家と車、今までの仕事などを清算して一人で地方に移住しました。

手元に残った貯金は300万円。他に終身保険の保険料を一括で支払っているので、こちらを解約した場合の解約返戻金が現時点で800万円ほどあります。子どもたちも独立しているので、お金を残す必要がないと考えているので、終身保険は有事の際に解約する予定です。

現在は、組合職員として正規雇用で働いています。給与は手取り16万円程度と安価ですが、社会保険完備、70歳定年が魅力です。

分譲マンション住まいのため、管理費などで月3万円程度。それに加え、水道光熱費と携帯・Wi-Fiの料金などを入れて、月の固定費は2万円強です。

毎月の支払いで必要金額以外のお金で、積立NISAなど、投資を始めようか思案中です。おすすめの投資方法や、投資に回す金額の目安などを、教えてほしいです。

61歳女性・すうさん

畠中さんの回答:これからの運用はおすすめできません

畠中さんの回答:これからの運用はおすすめできません

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HALMEK up編集部
HALMEK up編集部

「今日も明日も、楽しみになる」大人女性がそんな毎日を過ごせるように、役立つ情報を記事・動画・イベントでお届けします。

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