豪華なパンフレットや広告には要注意！

50代60代をターゲットにした商品やサービスの提案資料やパンフレット、広告などは、金融機関もかなり力を入れて作成しています。非常に見た目が良く立派なので、商品やサービスが素晴らしいものに感じられるでしょう。

しかし、よく考えてみてください。広告やパンフレットにお金をかけられるのは、それだけ儲かるからです。

金融機関がコストをかければかけるほど、そのコストはお客様が払う手数料などに転嫁されていきます。もちろん必ずしも高い費用を負担する商品やサービスばかりではありませんが、取引金額が大きいほど、費用をかけても会社として利益が出ることに不思議はありません。

大切なのは「自分が納得できる適切なコストの範囲内か」ということです。広告やパンフレットの高級感に惑わされて「費用が高くても仕方ない」と思い込んでしまわないように注意してください。

では、50代60代をターゲットにした「安易に手を出してはいけない商品・サービス」にはどんなものがあるでしょうか。典型的なものを2つ紹介します。

やってはいけない代表的な資産運用1「ファンドラップ」

ファンドラップとは、顧客の資産運用についての希望や考え方をもとに、複数のファンド（投資信託）を組み合わせて資産を配分...