教えてくれたのは……五十嵐修平（いがらし・しゅうへい）さん

IFA法人バリューアドバイザーズ代表取締役社長。2013年に資産運用コンサルティングを専門とする会社を設立。海外視察の際に欧米の手法に感銘を受け、独自のコンサルティング手法を考案。IFA(独立系ファイナンシャ ルアドバイザー)として、お客様目線で価値ある提案を常に心掛けている。著書に『55歳からでも失敗しない投資のルール』（クロスメディア・パブリッシング刊）。

優待株デビューは大手生活用品メーカーで！

これまで10回にわたって学んできた優待株投資。いよいよ株購入となったとき、筆者が選んだのは優待マニアの主婦・まる子さんもおすすめしていた大手生活用品メーカーの「ライオン」でした。 

筆者自身、もともとライオン製品のファンで、特に歯磨き粉はライオンの定番ブランドひと筋で10年以上使い続けています。優待品はその歯磨き粉などがもらえる自社製品の詰め合わせ。

五十嵐先生からも「飽きずに使える株主優待は長期保有に向いているから良いですよ」とアドバイスを受け、投資に踏み切りました。ライオンの場合、権利確定日は12月末。優待品は3月頃届きます。

ここから先は筆者の購入時の体験をもとにレポートします！

ステップ1：欲しい銘柄の注文画面を開く

口座を持っている証券会社のホームページで銘柄検索を行い、欲しい銘柄の銘柄情報を開きます。まず「現在値」を見て、どのくらいの金額で株が買えるかをチェック。

「現在値は直近で取引された株価が表示されます。この場合、1330.5円で買い注文を出せばほぼ確実に購入できるということです」(五十嵐さん）

基本的に株は100株単位で購入するので、例えば現在値1330.5円の場合は13万3050円の投資資金が必要になるということ。いくらで株を購入するか決めたら銘柄の注文ページを開きます。

楽天証券の場合は「買い注文」のボタンを押して注文画面に移りますが、証券会社によっては「現物買」などの名前になっています。

ステップ2：「指値」を選択して希望価格を入力

株の数量を入力したら（基本的に100株単位）、価格を入力します。価格の欄は「指値」と「成行」があり、どっちを選べばよいのか迷いました。

「基本的に『指値』を選んでください」と五十嵐先生。

「『指値』は この価格で買うと希望価格を指定すること。これに対して『成行』は値段を指定せずに購入する方法です。株取引には『価格優先の原則』があり、高い価格で注文した人の方が先に購入できるというルールがあります。

ですから、とにかく今すぐにその株が欲しいという場合は『成行』で注文しますが、いくらで購入が成立するかわからないため、成行注文は予算をオーバーしてしまうリスクがあります。優待目的の株投資であれば『成行』を使うことはほとんどないと考えて構いません」

そこで筆者は、現在値よりも少し安くてキリのいい1300円で指値注文を入れました。

ステップ3：執行条件で注文の有効期間を決める 

価格を入力後、注文の有効期間を決めます。「本日中」とした場合、買い注文はその日の取引終了までが期限です。     

「現在値よりも安く買い注文を出した場合は、その日中に売買が成立しないこともあるので、長めに期間を設定しておくといいでしょう」

とはいえ1か月も待てない！と思った筆者は「期間指定」を「3日後の日付」に指定しました。3日後までに株価が1300円まで下がらなければ、注文は不成立となります。

ステップ4：口座の種類はNISAを選択

最後に口座の種類を選びます。

「連載の4回目『ネット証券の口座開設にチャレンジ！』で説明したように、NISA口座（※）を選択すれば株で得た利益は非課税になります。NISA口座を持っている人は忘れずに『NISA』を選んでください。

誤って『特定』を選ぶと特定口座扱いになり、株の利益に対して20％の税金がかかってしまいます。『一般』にすると一般口座扱いになり、確定申告が必要になってしまうこともあるので注意しましょう」

もちろん筆者も忘れずに「NISA」にチェックを入れました。単純なことなのですが、先生いわく、慌てていたりぼんやりしていたりすると、うっかり選択ミスをしてしまうとのこと。気を付けなくては…！

※2024年からは「NISA成長投資枠」という名称になっています

ステップ5：「注文」ボタンを押して買い注文を出す

注文内容を確認し、4桁の取引暗証番号を入力後、注文ボタンを押して買い注文を出します。

「売買が成立することを『約定（やくじょう）』と言いますが、株は売りたい人と買いたい人の価格が折り合わないと売買が成立しないので、買い注文を出してもすぐに購入できるとは限りません。約定したかどうかは『注文照会』画面などで確認できます。

なお、約定したときにメールで通知されるように設定しておくと便利です。多くの証券会社の場合、マイメニューの「メールサービス設定」などから通知メールの登録ができます」

筆者の場合、現在値に近い額で注文したのにすぐに「約定」とならず、やきもき。1円、2円高くてもいいから今すぐ買いたいという気持ちになりましたが、焦りは禁物。しばらく放置していると、値下がりのタイミングが訪れて無事購入できました！

生まれて初めて株を無事購入！買い物欲が満たされた？

株の購入自体は価格と数量を入れるだけなので、とても簡単です。だけど、すぐに売買が成立しないとすっきりせず、1円くらいなら高く買ってもいいか……という焦りにも似た気持ちに。待った分、買えたときは妙な充実感がありました。

自分でも意外だったのが、株を購入したことで買い物欲が満たされたこと。手持ちの現金も減るので、無駄遣いせずに済んでいます。見えざる株利益と言ってもよいかもしれません。

と気分よく過ごしていたところ、優待株購入後に株価が下落して一気にパニック！！　次回はそのあたりの対策や心の持ちようについて紹介します

※掲載の株価情報は2023年11月時点のものです。投資に関する決定はご自身の判断と責任のもとに行っていただきますよう、お願いいたします。

取材・文：中澤夕美恵　構成・編集：ハルメク365編集部

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ライタープロフィール

中澤夕美恵（なかざわ・ゆみえ）
1973年生まれ。育児、教育、健康系を中心に取材・執筆、ライトノベルなどの編集を手がけるフリーライター。投資経験はほったらかしのiDeCoを少々。老後に向けて優待株生活を夢見る。